IMMOBILIEN-INVESTOREN

SOZIAL- UND GESUNDHEITSWESEN

KMU

GEMEINNÜTZIGE WOHNBAUTRÄGER

ÖRK

KORPORATIONEN

FAMILY OFFICES

ANLAGESTIFTUNGEN

ANLAGESTIFTUNGEN

FREMDKAPITALSTRATEGIE UND -BERATUNG

Die Immobilienportfolios Schweizer Anlagestiftungen sind aufgrund der OAK-Vorschriften niedrig belehnt und gelten daher als risikoarm für Kapitalgeber. Dennoch steigen die Kreditmargen aktuell flächendeckend – verursacht durch die Konsolidierung im Bankenmarkt und die Einführung von Basel III final, auch für Anlagestiftungen.

In diesem Kontext empfiehlt es sich, die bestehende Finanzierungssituation zu überprüfen und das Kapitalgeberportfolio gezielt zu diversifizieren, um die Finanzierungskosten langfristig niedrig zu halten.

Dienstleistungen für Anlagestiftungen

  • Potenzialanalyse bestehender Finanzierungen und Portfolios
  • Erarbeitung von Finanzierungsstrategien
  • Finanzierungs- und Renditeplanung
  • Aufbau von Absicherungsmassnahmen und Prüfung von Swap-Geschäften und Novationsoptionen
  • Kapitalgeberdiversifikation
  • Neu- und Refinanzierung von Kapitaltranchen
  • Risikomanagement und Compliance
  • Markt- und Trendanalysen

IHR FINANZIERUNGS-BEDARF

Ihre möglichen Gründe für eine Finanzierungs-Beratung sind so individuell wie unsere Lösungsansätze (+).

Auf Basis der Erwartungen und Markteinschätzung des Stiftungsrats und der Renditeziele erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen Ihre massgeschneiderte Finanzierungsstrategie.

Wir analysieren Ihren Finanzierungsbedarf und Ihr bestehendes Portfolio, um Ihnen den optimalen Weg zur Finanzierung Ihrer Investitionsvorhaben aufzuzeigen.

Wir stellen Ihren Finanzierungsbedarf bei potenziellen Kapitalgebern vor und holen indikative Offerten ein.

Wir prüfen Ihre bestehenden Finanzierungen und bewerten, ob eine kostengünstigere Lösung möglich ist.

Wir evaluieren, ob Ihre Eigenmittel effizient eingesetzt sind oder Sie zusätzliches Wachstum realisieren können.

MEHR ERFAHREN

CASE STUDIES

ERFOLGREICHE PROJEKTE

Erfolgreiche Refinanzierung von CHF 40 Millionen

IMMOBILIENFONDS ERZIELT EINSPARUNG VON CHF 330’000.-

WEITERLESEN

Family Office erwirbt Immobilienportfolio für CHF 120 Mio.

Corefinanz arrangiert Gesamtfinanzierung für Unternehmerfamilie

WEITERLESEN

CASE STUDIES

ERFOLGREICHE PROJEKTE

Zinsupdate 10/26: Zinspause trotz steigender Inflation

Im Oktober standen die Zeichen auf Zinspause: Trotz steigender Inflation hielten die EZB und die US-Notenbank ihre Leitzinsen unverändert. Die
weiterlesen

Zinsupdate 09/26: Leitzins bleibt bei null

Der September stand im Zeichen der Zinsentscheide der Notenbanken, die die erwarteten Schritte lieferten. Die FED hob den Leitzins um
weiterlesen

Zinsupdate 08/26: Volatile Swap-Sätze

Steigende Langfristzinsen in den USA, volatile CHF-Swap-Sätze und anhaltende Inflationsrisiken prägten die internationalen Anleihemärkte im August. Während die SNB vorerst
weiterlesen
MEHR ERFAHREN

LERNEN SIE UNS PRESÖNLICH KENNEN

UNSERE COREFINANZ-EXPERTEN

andreas.png
Andreas Weber

Partner & Geschäftsführer

Lukas Grob_rund
Lukas Grob

Consultant

Lang_Andreas1-modified.png
Andreas Lang

SENIOR CONSULTANT

Roger_Kreuzer_Rund.png
Roger Kreuzer

Sales Manager

Walder_Tim-modified.png
Tim Walder

CONSULTANT

Mader_Marc-modified-2048x2048
Marc Mader

CONSULTANT

UNVERBINDLICHES ERSTGESPRÄCH VEREINBAREN

IMMOBILIEN-INVESTOREN

SOZIAL- UND GESUNDHEITSWESEN

KMU

GEMEINNÜTZIGE WOHNBAUTRÄGER

ÖRK

KORPORATIONEN

FAMILY OFFICES

ANLAGESTIFTUNGEN

Erfolgreiche Refinanzierung von CHF 40 Millionen

IMMOBILIENFONDS ERZIELT EINSPARUNG VON CHF 330'000.-

  • Ausgangslage
    Ein institutioneller Immobilienfonds wollte das anhaltend tiefe Zinsumfeld nutzen, um einen Teil seiner Sockelfinanzierung langfristig abzusichern. Ziel war es, die langfristige Planungssicherheit zu stärken und gleichzeitig attraktive Konditionen zu sichern. Aufgrund der gestiegenen Refinanzierungskosten zeigten sich die bisherigen Hausbanken jedoch wenig bereit, ein marktgerechtes Angebot zu unterbreiten. Nach einem unverbindlichen Erstgespräch entschied sich der Immobilienfonds, die Unterstützung von Corefinanz in Anspruch zu nehmen.

  • Vorgehen
    Corefinanz analysierte das umfangreiche Immobilienportfolio des Fonds und identifizierte gezielt Liegenschaften, die sich besonders gut für eine Ausschreibung eigneten. Dabei wurden die neuen regulatorischen Anforderungen berücksichtigt, die seit Januar 2025 in Kraft sind («Basel III final»). Auf dieser Basis empfahl Corefinanz eine massgeschneiderte Auswahl an Objekten und konzipierte eine strukturierte Marktansprache zur optimalen Platzierung der Finanzierung.

  • Ergebnis
    Durch den gezielten und breit abgestützten Ausschreibungsprozess gelang es Corefinanz, eine Refinanzierung im Umfang von rund CHF 40 Mio. erfolgreich am Markt zu platzieren – und dies zu äusserst attraktiven Konditionen. Im Vergleich zu den ursprünglich angebotenen Konditionen der Hausbanken wurde über eine 7-jährige Festhypothek eine Einsparung von rund CHF 330'000 über die Gesamtlaufzeit erzielt.

  • Fazit
    Auch für hochprofessionelle institutionelle Anleger mit gut gemanagtem Immobilienportfolio und überschaubarer Belehnung bietet die Zusammenarbeit mit Corefinanz einen klaren Mehrwert. In einem zunehmend fragmentierten Marktumfeld agieren die Corefinanz-Experten als zentraler Ansprechpartner und ermöglichen den Kunden eine effiziente und unabhängige Marktansprache, was sich in günstigen Fremdkapitalkonditionen manifestiert – mit messbarem Erfolg.

Family Office erwirbt Immobilienportfolio für CHF 120 Mio.

Corefinanz arrangiert Gesamtfinanzierung für Unternehmerfamilie

  • Ausgangslage

    Ein Family Office erwarb ein Immobilienportfolio zum Kaufpreis von CHF 120 Mio. und benötigte dazu eine Fremdfinanzierung von CHF 80 Mio. Da die Familie bislang ausschliesslich ohne Fremdkapital gearbeitet hatte, wandte sie sich an Corefinanz, um Unterstützung bei der Strukturierung und Platzierung der Finanzierung zu erhalten.

  • Vorgehen
    Das Ziel der Familie war es, das Portfolio langfristig für die nächste Generation zu sichern und den Kredit so schnell wie möglich zu amortisieren. Entsprechend wünschte sie sich eine kurzfristige Finanzierung, die maximale Flexibilität bei der Rückführung erlaubt. Corefinanz modellierte verschiedene Zinsszenarien und zeigte transparent auf, bis zu welchem Zinsniveau die Mieterträge noch ausreichen würden, um neben den Zinszahlungen auch Amortisationen leisten zu können. Parallel dazu wurde die Finanzierung am Markt ausgeschrieben, um die bestmöglichen Konditionen zu erzielen.

  • Ergebnis
    Dank einer klaren und nachvollziehbaren Finanzierungsmodellierung konnte die Familie die Chancen und Risiken einer variablen Finanzierung fundiert abwägen. Aufgrund ihrer hohen Risikofähigkeit und -toleranz entschied sie sich bewusst für eine SARON basierte Finanzierung. Durch die professionelle Ausschreibung erzielte Corefinanz hervorragende Konditionen, sodass die Familie von einer Kreditmarge von deutlich unter 0.50% profitierte und jederzeit flexibel amortisieren kann.


  • Fazit
    Die Aufnahme von Fremdkapital birgt stets Chancen und Risiken. Corefinanz konnte dem Family Office aufzeigen, welche Risiken tragbar sind und welche Absicherungsmöglichkeiten bestehen. Mit der gewählten Strategie gelang es, eine Finanzierung zu sichern, die optimal auf die Bedürfnisse der Familie zugeschnitten ist und gleichzeitig zu äusserst attraktiven Konditionen abgeschlossen werden konnte. 
CloseMenu

Online Meeting Vereinbaren

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incid idunt ut labore ellt dolore.