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FREMDKAPITALSTRATEGIE UND -BERATUNG​

Corefinanz unterstützt renommierte Family Offices bei der effizienten Bewirtschaftung der Hypotheken und Zinsabsicherungen. Wir optimieren die Passivseite der Bilanz, analog zur Verwaltung der Aktivseite durch den Vermögensverwalter.

Die langfristige Sicherung des Familienvermögens, der dazu dienende Einsatz von Fremdkapital und die Übergabe der Verantwortung an die nächste Generation begleiten wir diskret. Unser Know-How mit Zinsderivaten und das aktive Management dieser Produkte ermöglichte bereits vielen Familien die Sicherung von tiefen Zinsen und Gewinne beim Realisieren von Auflösungen im richtigen Marktumfeld. Wir begleiten Ihre Familie aktiv, nachhaltig und diskret. 

Dienstleistungen für Family offices

  • Potenzialanalyse der aktuellen Fremdfinanzierung (Marge, Belehnung, Amortisation)
  • Erarbeitung von Finanzierungsstrategien
  • Finanzierungs- und Renditeplanung
  • Aufbau von Absicherungsmassnahmen und Prüfung Zinsswap Geschäften
  • Diversifikation der Gegenparteien bei der Fremdfinanzierung
  • Liquiditätsmanagement, Neu- und Refinanzierung von Kapitaltranchen
  • Risikomanagement und Governance
  • Markt- und Trendanalysen

IHR FINANZIERUNGS-BEDARF

Ihre möglichen Gründe für eine Finanzierungs-Beratung sind so individuell wie unsere Lösungsansätze (+).

Wir beraten Sie unabhängig, transparent und ohne Interessenbindung an Kapitalgeber.

Auf Basis Ihrer Risikofähigkeit und Risikotoleranz erarbeiten wir gemeinsam Ihre individuelle Finanzierungsstrategie.

Wir planen langfristig und stellen sicher, dass Ihre Finanzierungsstrategie über Generationen hinweg Bestand hat.

Wir arbeiten diskret im Hintergrund und stellen Ihnen die nötigen Tools zur Verfügung, damit Sie Ihre Strategie erfolgreich umsetzen können.

Wir prüfen Ihre bisherigen Finanzierungen und bewerten, ob eine kostengünstigere Lösung möglich ist.

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CASE STUDIES

ERFOLGREICHE PROJEKTE

Erfolgreiche Restrukturierung eines Zinsswap-Portfolios

FAMILY OFFICE ERZIELT EINSPARUNG VON CHF 560’000.-

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Family Office erwirbt Immobilienportfolio für CHF 120 Mio.

Corefinanz arrangiert Gesamtfinanzierung für Unternehmerfamilie

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UNSERE COREFINANZ-EXPERTEN

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Andreas Weber

Partner & Geschäftsführer

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OLIVIER FREY

LEITER FINANCIAL ENGINEERING

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Andreas Lang

SENIOR CONSULTANT

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HOLZBAU

NEUFINANZIERUNG EINES SÄGWERKES

HOLZBAU – Neufinanzierung eines Sägewerkes

Ausgangslage: Zwecks Ausbau des Sägewerks benötigt das Unternehmen eine Finanzierung für eine zweite, grössere Saäge welche in einer neuen Betriebsliegenschaft unterkommen soll. …. weitere Angaben zum Case welche für andere Kunden interessant sein können.

Auftrag Corefinanz:

– Strukturierung und Vermittlung eines Kreditrahmens über CHF 15 Mio. für den Bau der neuen Betriebsliegenschaft
– Sicherstellung einer Betriebslimite über CHF 5 Mio. für die operative Tätigkeit der Firma

Resultat:

– Mehrere Bankofferten für Kunden zu Auswahl für den Ausbau der Betriebsliegenschaft zu attraktiven Konditionen
– Betriebslimite über CHF 5 Mio. bei Hausbank

Link zu Fachzeitschrift falls vorhanden

Erfolgreiche Restrukturierung eines Zinsswap-Portfolios

FAMILY OFFICE ERZIELT EINSPARUNG VON CHF 560'000.-

  • Ausgangslage
    Ein etabliertes Family Office wollte ein komplexes Zinsswap-Portfolio restrukturieren. Um die Wirtschaftlichkeit des Vorhabens zu bewerten, stellte das Family Office Corefinanz die durch die Bank gebotenen Konditionen zur Verfügung. Corefinanz wurde mit der Prüfung des Angebots und dessen Optimierung betraut.

  • Vorgehen
    Corefinanz analysierte das Angebot und bewertete es anhand einer Barwertmodellierung mithilfe des hauseigenen Bloomberg-Terminals. Das neue Angebot zeigte signifikant schlechtere Barwerte als die bestehenden Swaps. Dies war ein klarer Hinweis auf Optimierungspotenzial. Auf Empfehlung von Corefinanz entschied sich das Family Office dazu, die Restrukturierung nicht direkt zu vollziehen, sondern in Zusammenarbeit mit Corefinanz das partnerschaftliche Gespräch mit dem Bankinstitut zu suchen. Im Gespräch konnte Corefinanz aufzeigen, welche Vorteile für die Bank entstehen, wenn der langlaufende Zinsswap restrukturiert wird.

  • Ergebnis
    In einem zielgerichteten Verhandlungsgespräch mit der Bank gelang es, die Restrukturierung zu optimieren und damit für das Family Office eine Einsparung von rund CHF 560'000 zu realisieren – innerhalb eines einzigen Telefonats. Dank fundierter Analyse und professioneller Begleitung durch die Corefinanz-Experten resultierte das Geschäft in einer Win-win-Situation für alle Parteien.

  • Fazit
    Dank der aktiven Betreuung im Hintergrund sowie der spezialisierten Infrastruktur von Corefinanz profitiert das Family Office nicht nur von kontinuierlichen Einsparungen in der Fremdfinanzierung, sondern nun auch bei der strukturellen Optimierung bestehender Zinsabsicherungsinstrumente. Die Unabhängigkeit, das Know-how und die Marktzugänge von Corefinanz schaffen für Kunden messbaren Mehrwert – ohne dass diese selbst kostspielige Systeme oder internes Spezialwissen aufbauen müssen.

Family Office erwirbt Immobilienportfolio für CHF 120 Mio.

Corefinanz arrangiert Gesamtfinanzierung für Unternehmerfamilie

  • Ausgangslage

    Ein Family Office erwarb ein Immobilienportfolio zum Kaufpreis von CHF 120 Mio. und benötigte dazu eine Fremdfinanzierung von CHF 80 Mio. Da die Familie bislang ausschliesslich ohne Fremdkapital gearbeitet hatte, wandte sie sich an Corefinanz, um Unterstützung bei der Strukturierung und Platzierung der Finanzierung zu erhalten.

  • Vorgehen
    Das Ziel der Familie war es, das Portfolio langfristig für die nächste Generation zu sichern und den Kredit so schnell wie möglich zu amortisieren. Entsprechend wünschte sie sich eine kurzfristige Finanzierung, die maximale Flexibilität bei der Rückführung erlaubt. Corefinanz modellierte verschiedene Zinsszenarien und zeigte transparent auf, bis zu welchem Zinsniveau die Mieterträge noch ausreichen würden, um neben den Zinszahlungen auch Amortisationen leisten zu können. Parallel dazu wurde die Finanzierung am Markt ausgeschrieben, um die bestmöglichen Konditionen zu erzielen.

  • Ergebnis
    Dank einer klaren und nachvollziehbaren Finanzierungsmodellierung konnte die Familie die Chancen und Risiken einer variablen Finanzierung fundiert abwägen. Aufgrund ihrer hohen Risikofähigkeit und -toleranz entschied sie sich bewusst für eine SARON basierte Finanzierung. Durch die professionelle Ausschreibung erzielte Corefinanz hervorragende Konditionen, sodass die Familie von einer Kreditmarge von deutlich unter 0.50% profitierte und jederzeit flexibel amortisieren kann.


  • Fazit
    Die Aufnahme von Fremdkapital birgt stets Chancen und Risiken. Corefinanz konnte dem Family Office aufzeigen, welche Risiken tragbar sind und welche Absicherungsmöglichkeiten bestehen. Mit der gewählten Strategie gelang es, eine Finanzierung zu sichern, die optimal auf die Bedürfnisse der Familie zugeschnitten ist und gleichzeitig zu äusserst attraktiven Konditionen abgeschlossen werden konnte. 
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